統計顯示，資產逾500萬元的高資產族偏好累積型基金，持有比例達81.8%，配置重心集中在科技、台股與美股。前十大累積型基金中，有7檔以台股為主要標的，反映對台灣長期成長動能的信心。配息型基金方面，持有比例亦達76.2%，且前十大全為月配型，顯示對穩定現金流的高度重視。
若以資產類型觀察，高資產客戶持有股票型基金約88%，其次為平衡型基金約64%，債券型基金約49%。其中，前十大股票型基金集中成長與科技題材，與累積型榜單高度重疊，顯示其資本累積策略具高度一致性。債券配置則偏積極，前十大中有7檔為新興市場債券，且多為月配級別，凸顯打造穩定現金流的思維。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出，平台高資產客戶以40至60歲為主，兼顧退休規劃與資本成長需求。股票型基金因能掌握市場長線紅利，仍是主要配置來源，建議投資人可透過股票型累積級別基金，搭配「鉅亨自由Pay」機制，在不依賴配息下靈活建立現金流與長期資產增值策略。
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