玉山銀行今開記者會，攜手KPMG安侯建業會計師事務所（KPMG Taiwan）發布《2026台灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》。玉山以「家業傳承」為主題，深入探討全球經濟震盪、地緣政治風險與稅務環境變化下，台灣高資產顧客的財富管理現況、資產配置策略與家族傳承需求，並歸納出4大面向發展趨勢：跨境增值、主動傳承、跨代賦權與對家族治理的重視。
該報告顯示，2026 年預估臺灣資產規模逾 1 億元的高資產顧客將成長至12.4 萬人，合計掌握高達46 .1兆元財富。在全球政經不確定性升高下，逾7成高資產顧客已布局境外資產配置，反映出對風險規避與資產保值的需求；然而，逾半顧客認為，對投資當地法規與稅務規範的熟悉度，是跨境資產配置最大的挑戰。由於跨境投資事涉複雜，高資產顧客不再僅追求投資報酬，而是期望整合投資、法務、稅務與治理等專業，推動財富管理朝向整體策略化發展。
玉山銀行表示，因應家族多國籍特色須思考跨境法令外，另建議8字關鍵「工具思考、保留彈性」，實務上最怕客戶不做決定，不怕做錯決定，因此採用各式各樣多元工具思考外，第二個動作是保留彈性，不論採用何種方案，因為孩子及孫子的狀況會隨著環境改變，工具套用可多元且彈性調整，台灣的高資產工具非常多元，且不會只有單一工具。
過往高資產顧客家族多避談財富傳承的議題，玉山銀行表示本次調查發現有85% 高資產顧客已進行或準備啟動傳承規劃，對於財富的觀念已從「被動繼承」轉向「主動傳承」；同時也觀察到顧客對下一代的財富管理與保全能力仍有擔憂，顯見代際溝通與價值觀差異仍是傳承過程中的主要挑戰。玉山建議，一代在思維上應從控權走向賦權，並及早教育下一代的財富管理觀念及經營能力，以實現家業長青與永續傳承目標。
面對資產規模擴大與家族結構日益複雜，玉山銀行表示高資產顧客對傳承的需求愈趨多元，除股權架構設計、保險及信託等財富傳承工具，從單一走向多元化整合外，更需要結合家族治理制度，協助延續家族凝聚力、共識及價值觀等無形資產。
KPMG Taiwan執行副總陳世雄則指出，近年來「家族辦公室」漸受高資產顧客重視且詢問度增加；調查結果也顯示，逾6成高資產顧客不排斥或規劃採用家族辦公室。隨著金管會已將「家族辦公室」納入亞洲資產管理中心重點政策之一，執行長許美麗表示，玉山銀行、玉山證券、玉山投信深知高資產顧客對「客製化、整合式、永續性」服務的高度需求與期待，打造具備「主動式顧問諮詢模式」、「一站式整合服務」、「建立家族永續溝通平台」三大特色的家族辦公室服務，協助顧客從財富管理走向家族治理，建構跨世代的永續傳承藍圖。
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