投信投顧公會截至2025年12月底資料顯示,0050定期定額扣款金額攀升至70.8億元新高,較2024年同期大增48.2億元,投資人數同步增加43.3萬人,平均每人單月扣款金額接近萬元,推升元大投信旗下基金整體定期定額金額達105億元,持續領先同業。

元大投信指出,0050為台灣首檔市值型ETF,成立以來至2026年1月含息報酬率達1,511%,換算年化報酬率約13.3%。市值型設計可有效反映市場主流趨勢,成分股市值變化將直接反映於ETF表現。隨2025年完成費用率優化與股價分割,進一步提升投資人對市值型投資策略的認同。

除0050外,元大投信定期定額熱門標的還包括元大高股息(0056) 、元大台灣高息低波(00713))、元大S&P500(00646)、元大臺灣ESG永續(00850),皆名列證交所定期定額戶數前20名。其中,00646所追蹤的標普500指數,長期表現獲國際投資機構肯定,適合台灣投資人與0050搭配,建立跨市場配置。

元大投信表示,定期定額重點在於及早投入與長期紀律執行,相較擇時進場更有助於分散波動風險、平均投資成本。不過,公司亦提醒,0050屬純市值型ETF,投資前仍應做好資金配置規劃;00646為新台幣計價美股ETF,實際報酬亦可能受匯率與基金成本影響,投資人須審慎評估。


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