花旗前理專代客投資非自家產品慘虧 遭金管會重罰600萬元
【記者林巧雁／台北報導】花旗台灣前理專推介並代客投資非花旗產品，今日被金管會處以600萬懲處，此案因客戶申訴投資損失而爆發，投資產品為海外類似保證金交易，連結標的為股票。
花旗營業部前理財專員於2021年3月至2022年7月間，推介並代客戶投資非屬該行銷售的金融商品，受影響客戶數2位，所涉金額102萬美元，違法行為時間達1年4個月，金管會指出，顯示花旗沒有完善建立內部控制制度之情事。
金管會銀行局副局長童政彰表示，花旗對管理理專銷售行為、理專與客戶私下資金往來之交易監控機制，未完善建立內部控制制度情事，核有違反銀行法。
銀行局指出，第一，花旗未完善建立管理理專銷售行為之機制。花旗雖有設置理專銷售服務品質評核機制，由銷售主管每月對每一理專採不定時隨機方式執行銷售品質評核，但對評核註記事項未積極追蹤後續改善情形，及強化相關管理內控機制，未能發現該理專持續透過通訊軟體與客戶互傳資料，顯示花旗對理專銷售行為管理仍有不足。
第二，花旗沒有完善建立理專與客戶私下資金往來的交易監控機制。花旗雖已建置員工交易監控系統監控作業，就理專帳戶與客戶往來情形等建立報表監控機制，未依其業務特性及風險，完善訂定相關可疑態樣，未能發現該理專所屬不同客戶於特定期間，透過該行帳戶匯款至他行同一受款人姓名，且達特定金額以上情事，並就異常交易警示進一步調查。
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