金管會重罰台中商銀3200萬元史上最高！10分行內鬼勾結詐團
【記者許麗珍／台北報導】金管會今重罰台中商業銀行3,200萬元罰鍰，金管會表示，台中商業銀行辦理存款開戶、客戶身分持續審查作業及帳戶監控機制涉及多項缺失，高達10間分行均未完善建立及未確實執行內控制度情事，此也是銀行業史上最大裁罰案。金管會銀行局長童政彰強調限1個月內聘請外部機構重新全面檢視並調校該行洗錢防制措施，2個月內釐清督導責任等。
金管會今召開例行記者會。金管會銀行局長童政彰宣布重罰台中商業銀行3,200萬元罰鍰，他表示經查「很少有一家銀行有這麼多分行，高達10間分行內控牽缺失，總行不論內控機制或洗錢防制，都無法落實。」
金管會查核，台中銀該行潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自2024年4月起辦理21家企業戶存款開戶，因認識客戶作業及網路銀行額度，均未訂有妥善審查機制，後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證、疑似洗錢交易申報等，也涉及多項缺失，該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度的情事。
金管會指出，台中銀未完善建立認識客戶與客戶身分持續審查作業，辦理企業戶之存款開戶作業戶之存款開戶作業，未就首次往來、資本額較低、無地緣關係且未提出合理說明、登記地址已有多家公司行號設立及客戶實際營業模式等事項訂有妥善審查機制；另分行得以銀行主動招募，而無須查明短期間向其他金融機構申請開戶之動機及目的。
金管會指出辦理企業戶的外出開戶作業，台中商銀未規定應留存開戶人影像檔，及與企業負責人確認營業事實並記錄，以致企業戶開戶時，由非案關企業所登記的負責人說明營業內容及開戶需求。申報疑似洗錢交易作業上，台中商客戶屢有符合異常交易態樣及165聯防機制通報紀錄，但分行歷次查證多以「合理交易」或「持續觀察」即予結案，上述違反銀行法規定，因此處該行3200萬元罰鍰。
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