假投資APP「恆豐」藏5869萬騙局！YT「虛幣導師」當門面　黑幫金主操盤洗錢

YouTube「導師」吸粉　假投資平台營造獲利假象

警方調查，34歲謝姓男子以YouTube頻道「交易幣修課」作為網路門面，對外自稱「導師」，經常分享虛擬貨幣及投資相關知識，逐步建立網友信任。

等被害人對其產生信任後，詐團再透過話術引導下載名為「恆豐」的假投資APP，以及搭配台股API的假網站。被害人投入USDT（泰達幣）後，平台便透過虛假的投資數據營造獲利假象，讓被害人誤以為投資持續獲利，進而一再加碼投入資金。

警方追查發現，詐團甚至利用區塊鏈去中心化電子錢包轉移資金，藉此增加金流追查難度，讓被害人投入的資金一步步流入詐團口袋。

黑幫金主化身「神鬼會計」　人頭公司層層洗錢

檢警進一步追查發現，詐團背後還有具有黑幫背景的王姓金主涉入。王男具有會計專業背景，並被外界以「神鬼會計」稱呼，涉嫌利用專業知識設立多間人頭公司，透過公司戶進行地下匯兌及幣商交易，將詐騙所得層層轉移。

此外，集團另找來徐姓、許姓等人及具有幫派背景的陳姓女子擔任轉帳車手，負責處理及轉移相關款項，再搭配境外金流及虛擬貨幣交易模式，企圖切斷詐騙款項與集團核心成員間的直接關聯。

警方也發現，詐團為打造足以取信被害人的假投資環境，找來兩岸工程師及對岸系統商協助架設投資平台，從前端的「投資導師」到後端的假APP、假網站，再到金流轉移，形成完整犯罪鏈。

6縣市同步收網　26人落網、46人受害

刑事局偵七隊於今年1月至8月間，陸續在台北市、桃園市、新竹縣、台中市、台南市及台東縣等地發動多波搜索、拘提行動，從假投資「導師」、兩岸工程師、轉帳車手一路追查，並進一步溯源查出黑幫背景金主等相關成員。

專案小組最終共查獲26名犯嫌到案，現場查扣手機12支及電磁紀錄等相關證物。目前清查已有46名被害人，遭詐財損超過5869萬元，實際受害人數及犯罪所得仍由警方持續清查。

全案訊後依違反詐欺犯罪危害防制條例、組織犯罪防制條例、洗錢防制法及刑法詐欺等罪嫌，移送台北地檢署偵辦。

刑事局揭常見套路　網紅推薦投資也別輕信

刑事局提醒，投資應選擇合法且經政府核准的管道，切勿因網路名人、所謂投資導師或社群平台推薦，就相信來路不明的投資APP及網站。

警方指出，若投資過程要求民眾透過私人金融帳戶交易，或由所謂理財專員到府收取現金、虛擬貨幣等款項，都應提高警覺。如對投資內容或交易方式有所疑慮，可撥打110或165反詐騙專線查證，避免落入假投資陷阱。