防制公司人頭帳戶詐騙 北檢邀金融、檢警調合作阻絕源頭
【記者張欽/台北報導】台北地檢署近期偵辦多件詐團利用人頭開公司，再藉辦理停業公司負責人變更，申請開通企業憑證等帳戶功能，提領被害人遭詐欺匯入的巨額款項藉以洗錢，由於此等犯罪手法興起，北檢14日邀集政府金融機構、銀行及檢警等舉行「公司與商號人頭帳戶詐欺犯罪防制聯繫會議」，討論從源頭阻絕詐欺犯罪，以提升查緝效能。北檢檢察長王俊力指出，北檢已與3家銀行簽訂備忘錄，深化預警合作，永不停止防詐、打詐任務。
北檢指出，此次會議邀集北市府商業處、新北市府經濟發展局、金管會銀行局、以及與北檢合作的可疑帳戶預警通報的中信銀行、國泰世華銀行、台新銀行及永豐銀行、合作金庫、第一銀行、華南銀行、土地銀行、遠東銀行等金融機構，以及調查局經濟犯罪防制處、刑事局詐欺防制中心等單位參加，並邀請臺高檢署列席指導，共商阻斷詐團源頭作為。
北檢檢察官吳舜弼、劉倍在會議中針對偵辦公司(商號)人頭帳戶案件進行專題報告，與會各單位也陸續依其實務經驗，提出相關因應措施及建議，並針對主管機關辦理變更登記及銀行審核申辦企業網銀等功能供機關、機構參考。
金管會銀行局科長張怡欣指出，銀行端應加強合理性審查，主管機關已研議協調相關部會提供資料介接，使銀行端有更充足資訊防堵人頭帳戶。高檢署主任檢察官吳慧蘭也表示，公司行號變更登記雖為形式審查，仍可設置特定風險條件篩選可疑案件，予以延遲處理及關懷提問，並可建立平台，當地方政府發現問題時，可與警檢調聯繫窗口釐清是否為犯罪行爲，加強行政監管或查緝追訴。高檢署檢察官卓俊忠也說，高檢署與各地檢署已設預警中心，金融機構可加強與預警中心聯繫，就可疑個案迅速研判偵查。
王俊力強調，今年進入打詐2.0階段，期許公私協力、深化被害人保護，北檢已與三家銀行簽訂備忘錄，深化預警方面的合作，為因應詐欺集團多方面犯罪的趨勢，行政監理與執法機關均應積極介入，事前防範，永不停止防詐、打詐。
