凱基證券財富管理處副總經理阮建銘指出，過去台灣投資人對 ETF 的了解多來自網紅與自媒體，專業金融機構在市場教育上責無旁貸。凱基證券以 Buy-side 券商的角色出發，期望以中立專業的立場提供投資人正確的市場觀點與投資知識，並致力成為全台首家專業 ETF 券商。
他指出，台灣投資習慣歷經三個階段：2000 年前以基金公司為主，其後轉向銀行通路，如今在 ETF 崛起後，券商成為唯一的購買平台，「券商不僅是銷售管道，更該是投資教育的主導者」。目前台灣 ETF 市場規模已超越共同基金，占比達六成，ETF 已成為國人第三大投資工具。
為提升專業度，凱基證券推動「專業 ETF 顧問（ETFP, Certified ETF Professional）」制度，確保業務人員熟悉追蹤標的、主被動策略及衍生商品知識；同時推動外部教育課程，協助投資人系統性學習 ETF 概念，「希望讓投資人買得懂、用得久，建立長期投資的信心」。
全球市場方面，ETF 檔數已逾 13,000 檔、總管理規模達 18.5 兆美元，其中北美市場仍占七成。阮建銘指出，主動式 ETF 的新發行量已連續兩年超越被動式產品，顯示資產管理產業正邁向多樣化與結構轉型階段。根據凱基最新季報，平衡型（多資產）ETF 成為市場新亮點，全球規模約 750 億美元，主要集中於北美地區。
凱基投信事業發展處主管穆正雍表示，金融機構應回歸「投資人需求」，凱基投信以「1 KGI、4P」為策略主軸，結合 Partnership（夥伴合作）、Product（產品創新）、Platform（整合平台） 與 Professionalism（專業精神），整合金控內部資源，打造一站式金融解決方案。
穆正雍指出，今年主管機關開放主動式與平衡型 ETF，凱基投信選擇走「少人走的路」，推出兩檔多資產平衡型 ETF：凱基美國Top股債平衡（00980T） 與 凱基雙核收息債股平衡（00981T）。這類產品跨市場、跨匯率、跨資產整合難度高，但能「把複雜的事交給專業團隊，讓投資人輕鬆參與多元資產配置」。
穆正雍說明，平衡型 ETF 透過股債組合兼顧攻守，可幫助投資人穩健累積報酬、避免大錯，達成「以小贏累積大贏」的長期投資策略。00980T 以資本增值為主，股票占 70%、債券占 30%，適合追求成長的投資人；00981T 則以收益為導向，由債券提供穩定票息、股票創造資本利得，滿足重視現金流的族群。
穆正雍指出，多資產 ETF 在美國已發展逾 40 年，早是 401(k) 退休理財的標準配置。台灣平衡型 ETF 的誕生象徵 ETF 市場邁向「多元資產時代」，凱基投信將持續陪伴投資人長期投資，讓 00980T 與 00981T 成為「穩健且經典的核心配置」。
展望後市，凱基投信認為，美國啟動降息循環、經濟維持溫和擴張、AI 產業推動企業獲利增長，S&P 500 今年獲利預期成長 11%、明年上看 13.9%。台灣出口年增逾三成，AI 供應鏈需求強勁，為股市提供長線支撐。凱基建議投資人透過多元資產配置與平衡型 ETF 攻守並進，「與其盯盤焦慮，不如用時間與紀律滾出長期報酬」。
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