全球掀起AI熱浪，AI題材一波接一波，台、美股也因此受惠，在2024年上半年指數屢創新高。凱基證券今（19）日舉辦「凱基鑫觀點」投資展望記者會，由凱基投顧董事長朱晏民、凱基證券財富管理處阮建銘與凱基亞洲投資策略部溫傑幫助投資人找到適合自己的投資方式，穩健把握抓住財富增值機會。
凱基投顧董事長朱晏民針對台股下半年投資策略面表示，蘋果AI升級推出Apple Intelligence，因僅適用於A17 Pro及M1以上晶片機型，預期將帶動市場對iPhone換機潮的期待，成為推動台股的另一火種。產業面仍是「只有AI好，其他都不好」，AI供應量目前已充分反映其成長潛力，推升台股到歷史高檔區，預估台股第二至第三季獲利成長動能將放緩，將限縮第三季指數表現，須留意回調風險；然因AI結構性成長將延續至明後年，若相關受惠族群評價有適度修正可再進行中長線佈局。另外，各廠牌將陸續推出AI PC，下半年PC需求逐漸復甦，蘋概股亦將受惠於Apple AI升級帶動的換機潮，均是股市震盪整理期間可逐步佈局的方向。預估第四季起台股獲利成長動能會再度轉強，屆時在對明年能見度提升下將有利台股回歸多頭軌道。
對於投資人關心的下半年資產配置策略，凱基證券財富管理處阮建銘提出「找策略、找機會、找便宜」三大方式來幫助投資人穩健累積財富。「找策略」就是透過高勝率股債資產配置，搭配景氣動態來增加或調整適合的股債類型，或是運用定期定額搭配關鍵指數，透過危機入市概念提升長期資產累積報酬率，讓波動成為投資幫手；「找機會」則是在全球尋求投資契機，如烏俄衝突後經濟逐步好轉且基本佳但評價、波動度皆有優勢的歐洲，或是新興市場中的印度挾帶包括跟上新能源轉型趨勢、電子支付帶動經濟發展及全球供應鏈轉移等多項利多，皆有不少亮點；「找便宜」則是因市場期待下半年開始降息，對債市的壓力逐步減輕，中天期以及信評往中間靠攏的債券策略可兼顧收益與風險，為投資人提供很好的投資機會，而美國經濟也往軟著陸方向行進，部分產業債券將受惠景氣發展而有更好的表現機會；受到AI帶動及政策發展，公用事業中長期將因而受惠，短期也有評價面壓力緩解的助益，未來值得期待；此外，美國提高關稅抵制中國，美國本土太陽能企業也將因而受惠良多。
