挺過逆風！國泰投信新總座劉上旗：組織調整不停、明年再擴投研團隊

劉上旗表示，加入國泰投信約4個月，初期正好碰上公司面臨部分逆風，心情難免沉重，但實際與團隊相處後，發現國泰投信內部人才素質相當高，許多幹部及投研人員具備高度專業能力，也是公司重新出發的重要基礎。

他指出，國泰投信身為國泰金控旗下重要成員，團隊有共同使命，希望外界能重新看見國泰投信應有的品牌價值。針對先前事件，公司已向主管機關做出承諾，並陸續推動改善措施，目前最重要的工作之一，就是重新建立品牌與市場信任。

劉上旗強調，公司並沒有因為逆風停下腳步，包括系統建設、團隊組建都持續進行。國泰投信8月10日也搬入新職場，象徵「新職場、新氣象」，希望在組織調整後重新出發。

投研占人力3成　持續擴大團隊

在組織布局方面，劉上旗表示，國泰投信持續朝區域資產管理平台目標前進，目前大型投研團隊約占公司整體人力三成，涵蓋投資長、經濟學家，以及台股、海外市場等基金經理人，投研能力將是公司未來最重要的後盾。

今年國泰人壽、國泰證券相關人才也陸續加入，預計明年固定收益團隊進一步整合，持續擴大投研陣容。公司同時重新梳理產品線、客戶服務及內部流程，希望透過長期投資績效與更完整的產品布局，滿足不同投資人的資產配置需求。

劉上旗回憶，自己過去曾任職國泰投信，當年公司資產管理規模僅約200億元，經過20多年發展，如今已成長至約3.5兆元，是歷任主管及團隊長期累積的成果。公司成立初期同樣曾碰上市場逆風，如今在ETF、全權委託等業務均已建立一定規模。

產品方面，國泰費城半導體ETF（00830）近期進行分割，藉此降低投資門檻，希望讓更多投資人參與半導體產業長期發展。

強化投資教育　提醒報酬風險並存

劉上旗也指出，近年台灣投資風氣升溫，民眾更加關注投資報酬，但投資觀念及風險意識仍有強化空間，一旦市場修正或遭遇重大外部事件，缺乏風險意識可能放大投資衝擊。

因此，國泰投信除持續強化投研與產品布局，也將配合政府推動普惠金融，並與學校、媒體及各類平台合作，包括目前已與大學進行建教合作，由團隊分享投資報酬、選股及風險辨識等實務觀念，希望在投資市場持續成長之際，也協助建立更成熟的投資文化。