在高檔震盪格局下，定期定額投資策略持續展現優勢。根據晨星統計，截至2026年6月底，一般股票型台股基金近一年定期定額績效共有25檔報酬率突破100%，其中更有7檔報酬率超過120%。
統計顯示，成立滿31年的統一龍馬基金奪下績效冠軍，近一年定期定額報酬率達128.32%。基金持股涵蓋載板、被動元件等熱門族群，投資布局靈活，帶動績效居冠。
除了統一龍馬基金外，近一年定期定額績效突破120%的基金，還包括元大多多基金、元大新主流基金、街口台灣基金、路博邁台灣5G股票基金、元大經貿基金及復華高成長基金。不少績優基金成立已超過20、30年，顯示主動式基金在震盪行情中仍具選股優勢。
展望後市，統一投信投研團隊表示，上半年AI等熱門題材已大致反映於股價，加上市場評價偏高，投資人態度轉趨審慎，只要市場出現利空，波動便容易擴大，其中升息仍是主要變數。不過，隨著油價回穩，通膨壓力可望逐步降溫，升息壓力也將隨之減輕，有助市場表現。
從基本面來看，AI供應鏈及國際大廠資本支出規畫日益明確，產業長期成長趨勢未變，未來AI相關企業營收與獲利將持續成為支撐股價的重要動能。建議投資人在市場震盪期間，可透過定期定額建立長期投資紀律，分散進場成本，參與台股長線成長機會。
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