國泰投信指出，股六債四是長期投資的重要原則。若股市評價偏低、投資人風險承受能力較高，可提高至股七債三；若市場波動擴大，則可調整為股債各半。以年齡區分，30歲以下因投資期間較長，股票比重可提升至八成；40歲至60歲維持股六債四；60歲以上則可逐步轉向股四債六等較穩健配置。
在AI帶動產業轉型下，國泰投信認為，投資焦點不再只是科技股，而是哪些產業能在AI浪潮中持續受惠且不易被取代。包括工業、公用事業、能源、資料中心及部分科技相關產業，都有望受惠AI基礎建設擴張，相關投資等級債與非投資等級債市場皆具投資機會。
國泰投信指出，近年資料中心相關發債規模明顯增加，部分發行人背後擁有Google、Amazon、Microsoft等大型雲端服務商的長期合約支撐，雖然信用評等未必最高，但營運能見度相對穩定。過去此類債券因屬新興投資主題，收益率一度較同級債券高出約100至200個基點，雖然利差已逐漸收斂，但仍具配置價值。
在非投資等級債ETF方面，國泰收益非投等債（00990B）基金經理人陳韻竹表示，台灣市場目前約有10檔相關產品，新產品加入後將成為第11檔，整體規模接近800億元。相較早期產品重視流動性與市場覆蓋率，新一代債券ETF更強調風險控管，例如排除CCC+以下高風險債券，並採月配息機制，以滿足投資人現金流需求。
此外，新產品在指數設計上納入「正向展望」機制，提升具升評潛力債券權重，同時限制單一發行人比重不得超過2%，並對產業配置設定上限，避免集中風險。透過此設計，科技、能源及循環消費等產業權重有望提高，但仍維持投資組合分散性。
對於市場關注的聯準會利率政策，張雍川表示，目前仍維持今年利率「不升不降」的看法，後續將持續觀察通膨走勢。不過，中東局勢仍是重要變數，若衝突升溫推升油價，可能增加通膨與升息壓力；反之，若油價回落，市場壓力將有所緩解。國泰投信認為，目前環境已不同於2022年，美國高房貸利率抑制房價與租金上漲空間，債市也已部分反映潛在升息風險。
至於新興市場債布局，國泰投信表示，仍以投資等級債、美元計價債券及大型企業債為主，避開地緣政治風險較高區域。
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