保誠集團發佈最新調查。此項研究為保誠的首個「財務健康指數」(Financial Wellbeing Index)。指數從四個面向進行評估,包括當前財務安全感、未來財務安全感、當前財務自由度及未來財務自由度,並綜合受訪者的態度、行為和預期,彙整為一項總體評分,以反映整體財務健康水平。
衡量整體財務健康狀況時,調查顯示約有42%台灣受訪者對自身整體財務表現給予正面評價,其中13%認為「極好」,30%認為「良好」。與越南及印尼等新興市場超過56%的滿意度相比,台灣民眾的感受顯得較為溫和。
最顯著的發現是,高達47%的台灣受訪者給予「普通」的評價,位居亞太地區前段。這反映出台灣社會普遍存在「知足但不敢自滿」心理狀態,間接說明了台灣民眾對於資產維持現狀的滿足感,以及對於大幅成長的低期待值。
儲蓄一直是台灣民眾理財的基石。調查顯示,有63%的台灣受訪者表示每月都有儲蓄習慣,在亞太市場中表現尚稱穩健。深入觀察可發現僅20%受訪者表示「強烈同意」,在受調市場中排名接近末端,顯著低於印尼的41%與越南的36%。台灣有24%受訪者對儲蓄習慣持中立態度。這揭示了儲蓄對於台灣民眾雖是習慣,但缺乏強烈目的感與執行力,多數人可能處於一種「隨緣存錢」的被動狀態,而非針對具體目標進行積極佈局。
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