第一金集團拚綜效　第一銀、第一金人壽聯手布局美元保險市場

根據《遠見雜誌》資料指出，2026年台灣億元級富豪達12.4萬人、總資產高達46.1兆元。第一銀行表示，此次透過集團資源整合，結合銀行財富金融管理及保險保障專業，提供退休準備、資產累積及家庭傳承等規劃。

「美金真豪」採一次性支付保費，投保年齡0至88歲，具備美元收付、一次繳費及10年期滿領回等特色。保戶可透過滿期給付機制，提前規劃未來資金用途；身故保險金則可指定受益人並分期定期給付，依需求安排財富傳承。

以50歲林先生為例，身為進出口貿易公司負責人，育有兩名子女，事業有成後開始思考退休生活與家庭資產安排。選擇投保「美金真豪」，投保時保險金額954,207美元，高保費折扣3.5%、費率折減後，實繳保險費為1,000,000美元，保單有效且於第10保單年度期滿仍生存，可領取保險金額1.5倍，即1,431,310.5美元的滿期保險金；若不幸於第10保單年度身故，則依約給付保險金1,717,572.6美元。

此外，第一銀行與第一金人壽此次合作，也導入保費融資機制。客戶在保費融資批註條款規範下，可自備部分資金，其餘保費由銀行提供融資貸款，降低一次性資金準備壓力，同時保留資金運用彈性。

第一銀行表示，透過銀行授信優勢及第一金人壽保障規劃與商品設計專業，盼進一步滿足高資產客群對資產運用彈性及資金流動性的需求，從財富累積、退休規劃到世代傳承，建構完整的財務規劃。