匯款代碼露餡揪出詐騙　兆豐銀9月攔阻3436萬元

兆豐銀行於10月16日董事會後舉辦第3季「打詐守門員・榮耀時刻」頒獎，由董事長董瑞斌頒發「打詐金盾獎」及「傑出防詐獎」，表揚5家績優分行與6名行員。董瑞斌表示，銀行是守護民眾財產安全的第一道防線，面對持續翻新的詐騙手法，第一線行員的專業判斷與警覺仍是臨櫃阻詐關鍵。

企業匯款習慣突變　行員追查攔下款項

兆豐銀行分享，中部某分行受理企業客戶國外匯款時，發現受款銀行所在地與SWIFT CODE（銀行國際代碼）對應的國別不一致，主動聯繫客戶確認後，查出供應商電子郵件遭盜用，隨即協助撤銷匯款，避免資金落入詐騙集團手中。

另有北部分行發現，企業客戶單次結匯金額遠高於過往，且原本慣用網路銀行，卻突然改至臨櫃辦理。行員再次向企業負責人確認後，察覺疑似遭詐，立即報警處理。

假投資盯上大額存款　提領500萬元遭勸阻

個人客戶方面，假投資仍是常見詐騙手法。兆豐銀行指出，第3季曾有長者急欲提領500萬元投入美股投資，也有客戶準備提領480萬元投資寵物餐廳，另有客戶突然解約多年定存，打算領出400萬元現金。

行員透過關懷提問，發現客戶說詞反覆、無法提出投資契約、資金用途交代不清，或交易行為明顯異於過往，進一步會同警方勸說，成功攔阻款項。

兆豐銀行表示，將持續精進臨櫃關懷及異常交易監控，透過教育訓練、案例分享與跨機關合作，提升行員辨識詐騙的能力，並結合科技防詐工具，強化客戶資產保護。