虛擬資產轉帳逾3萬　金管會要求轉出人須「做這2事」

金管會今召開記者會，金管會表示已與中華民國虛擬通貨商業同業公會（VASP公會）多次討論並取得共識後，規劃採分階段方式推動Travel Rule，並參考FATF修正後建議及其註釋內容，進行辦法修正並完成法規預告。

由於虛擬資產交易具匿名性及跨境流通特性，為有效管理降低虛擬資產移轉所衍生的洗錢與資恐風險，因此推動Travel Rule相關機制。

金管會增定「上限強化型」資訊蒐集機制。金管會指出，虛擬資產服務商（VASP）不論移轉價值多少，均應實施Travel Rule，移轉價值逾3萬元時，應依轉出人及接收人的身分屬自然人或法人，分別取得額外資訊。

金管會舉例，例如轉出人為自然人者，應額外取得其出生日期及住所地地址；轉出人如為法人者，則應額外取得其官方辨識編號及設立登記地地址，以強化交易可追溯性及洗錢防制監理措施。

國內8家VASP完成洗防登記

金管會另新增接收方（VASP）應核對接收人（客戶）資訊的義務。VASP於擔任虛擬資產移轉的接收方，且移轉價值超過3萬元時，應就轉出方所提供的接收人資訊，與其所持有的客戶資訊進行核對，強化資訊正確性及風險控管機制。

證期局副局長黃仲豪指出，國內8家虛擬資產服務商(VASP)，完成洗防登記，參考FATF的建議，預告修正洗防法子法「虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」，主要參考國際間標準，歐洲約1千歐元、美國則為1千美元。