金管會祭「國泰投信郭明鑑」條款　鎖定7大投信10道強化監管措施

國泰世華銀前董事長郭明鑑兼職世芯董事，導致國泰投信8檔基金淨值重估風波延燒，甚至蔡宏圖胞弟蔡鎮宇到國泰世華銀行與郭明鑑口角衝擊並爆發肢體衝擊。相關持股於今年1月20日全數出清完畢，由投信自行吸收補償成本4.9億元，代操全委相關投資損失逾4.54億元，合計投信虧損9.44億元，影響受益人約5.05萬人，郭明鑑之後請辭投信董事、銀行董事長，國泰投信總座張雍川也請辭致歉。 

事件爆發2個月多後，金管會於今年9月1日迅速開罰600萬元並限制3業務。證期局長高晶萍並親上火線說明金檢集團結果「投信是主要缺失」內控完全失靈，金額已罰到法規條款最高額度；金控方面，通報及建檔機制有缺失，已請其改善。郭明鑑已請辭銀行董事長，並由84歲前董座陳祖培回鍋接棒。

金管會原則參考最近一些投信案例

金管會今召開例行記者會，證期局表示考量近年來我國資產管理市場持續發展，證券投資信託事業資產管理規模快速成長，對於其業務經營的風險管理要求隨提升，因此今公布「強化證券投資信託事業治理措施」。

媒體詢問是否針對國泰投信之前爆發的郭明鑑兼職風波，外界關切強化措施是「國泰投信郭明鑑」條款，黃厚銘強調「原則上參考最近一些投信案例，不直接說哪一家。」

金管會就三大面向提十項強化措施

金管會表示過往諸如郭明鑑事件其實無需申報重大偶發，但去年5月兼職世芯KY董事後直到今年元月，國泰投信定期檢核時才申報，期間長達8個月，郭明鑑6月請辭，投信則因為非屬公開發行公司，無需設置利害關係董事，內控及公司治理出現疏失有漏洞，金管會於是決定今宣布實施10項加強治理措施。 

金管會就公司治理、內部控制及資訊揭露三大面向，提出十項強化投信事業治理措施。十項措施包括，一定規模以上的投信事業設置非利害關係董事，並由非利害關係董事設置公司治理委員會，負責事業利益衝突辨識與防制措施，及規劃事業相關內部規定或作業規範等。

黃厚銘表示資產規模1兆元資產的投信，是採取前一年度月平均境內管理資產來計算，目前預估1至8月止共計7家投信，包括元大、國泰、群益、富邦、復華投信、安聯投信及統一投信。十項措施分兩階段實施，有的於第一階段，有的是第二階段上路。