隨著全球供應鏈重組、地緣政治風險升溫，以及穩定幣等新興支付工具快速發展，跨境金融正進入效率與風險並行的新階段。過去企業與金融機構關注的是資金能否快速流動，如今更關鍵的是交易背後的實質控制人是否能被清楚辨識，並在交易發生前完成合規判斷與風險攔阻。
CRIF舉辦年度論壇，以「驅動韌性：數據合規重塑供應鏈信任」為主題，聚焦穩定幣、UBO穿透識別與AI風控，協助企業與金融機構因應跨境金融挑戰，強化交易透明度與風險治理能力，論壇邀集科技發展協會、加密貨幣交易所、銀行法金、金融科技等產官學界專家，圍繞UBO審查、數位金融、數位資產交易與穩定幣監理等議題，協助企業掌握跨境支付創新、合規要求與供應鏈管理的關鍵解方。
CRIF聚焦全球供應鏈重組、跨境金融監理趨嚴與企業實質控制權透明化等議題。CRIF表示，在全球貿易型態快速變動下，跨境金融正面臨四大痛點，包括各國申報標準不一、企業資料分散於不同司法管轄區、股權與信託結構難以穿透，以及高風險交易難以及時攔阻。隨著跨國集團、關聯企業、離岸公司、代理人與信託架構交織，若業者僅仰賴傳統KYC與企業表面資料進行審查，已難以因應日益複雜的跨境交易情境。
CRIF亞洲區合規事業負責人郭曉薇表示，跨境合規正從傳統KYC進一步升級為UBO穿透識別，對金融機構而言，最終實質受益人不只是客戶審查流程中的資料欄位，更是辨識交易對手、判斷資金流向、掌握制裁風險與落實金融盡職調查的重要基礎。
CRIF發現在跨境金融實務中，25%透明度門檻是金融機構進行資訊揭露與客戶盡職調查的重要起點；50%制裁標準，則是判斷交易對象與資產流動風險的重要依據。換言之，UBO（最終實質受益人，Ultimate Beneficial Owner）識別不只是辨識股東名冊上的持股比例，更是判斷誰真正擁有控制力，以及是否可能觸及制裁或資產凍結風險。若無法穿透背後控制關係，將可能在表面合規的交易中，忽略真正的實質受益人風險。
此外，防制洗錢金融行動工作組織對UBO資訊提出「充分性、正確性、即時性」三大要求，代表金融機構不能只停留在單次性審查或靜態名單比對，必須持續掌握企業股權異動、關聯企業變化、負面事件與跨境資料更新。當各國申報標準不一、資訊更新頻率不同，UBO資料品質將直接影響授信審查、交易監控、制裁篩檢與供應鏈金融判斷。
有鑑於跨境金融情境日益複雜，CRIF也與LexisNexis展開合作，結合其AML Name Screening等國際級資料庫，提出UBO三層防護網，協助企業與金融機構從資料可信、關係穿透到AI風控決策，建立更完整的合規治理架構，第一層為「資料可信防護網」，第二層為「關係穿透防護網」，第三層為「AI風控決策防護網」。
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