調查指出，台灣整體退休準備依舊不足。近4成未退休者尚未啟動退休理財，但已有超過5成民眾預計在3年內展開規劃，顯示理財意識正持續抬頭。中經院分析，在高齡化加速的環境下，退休安全不僅取決於儲蓄與投資金額，「理財智商」更是核心，包括理解風險、掌握資產配置邏輯及辨識金融詐騙等能力。
富邦投信指出，新推出的教育影片將依不同族群設計階段式教材：初階族群著重建立正確理財觀念與風險認知；中階族群聚焦在提升資產配置能力，理解景氣循環不同階段的調整策略；高階族群則強調進階分析與策略優化，協助強化投資邏輯。
富邦投信強調，投資不僅關乎財務累積，更涉及防詐意識與財務自主。尤其在生成式AI與新型詐騙手法快速演進的時代，強化辨識能力與正確投資方式已成全民理財教育的急迫課題。透過公私部門合作，有助建立「退休要靠自己」的觀念，強化民眾長期財務韌性。
本次調查也持續觀察ETF投資行為，結果顯示ETF已成跨世代的重要理財工具。未退休族ETF使用率從2017年的1.96%跳升至2025年的59.9%；退休族也從1.44%攀升至40.6%，顯示ETF因透明、低成本、易操作等優勢，成為退休財務配置主流。其中年輕族群對ETF接受度大幅提高，已將其視為理財組合核心。
富邦投信表示，未來將持續推動理財教育向下扎根，以系統性的方式協助國人提升理財智商。唯有具備正確知識、穩健配置與長期紀律，才能真正邁向「人人都能安心享退」的成熟金融社會。
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